证券实习调研报告

时间：2025-07-01 17:11:28 银凤实习报告我要投稿

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证券实习调研报告模板（精选7篇）

　　在当下这个社会中，大家逐渐认识到报告的重要性，报告根据用途的不同也有着不同的类型。其实写报告并没有想象中那么难，下面是小编整理的证券实习调研报告模板，欢迎大家分享。

证券实习调研报告模板（精选7篇）

　　证券实习调研报告 1

　　在证券行业实习期间，我通过参与日常工作、与同事交流以及市场观察，对证券行业的发展现状与趋势进行了深入调研，现将调研结果总结如下。

　　一、实习单位及岗位介绍

　　我实习的单位是一家综合性证券公司，业务涵盖证券经纪、投资银行、资产管理、研究咨询等多个领域。我在经纪业务部实习，主要负责协助客户开户、解答客户咨询、分析市场行情以及参与营销活动等工作。

　　二、证券行业发展现状

　　（一）市场规模持续扩大

　　近年来，随着我国经济的快速发展和居民财富的不断积累，证券市场规模持续扩大。股票市场方面，上市公司数量不断增加，总市值稳步上升。债券市场也呈现出蓬勃发展的态势，国债、地方政府债、企业债等品种日益丰富，发行量和交易量持续增长。基金市场同样发展迅速，公募基金和私募基金的规模不断扩大，产品种类日益多样化，满足了不同投资者的需求。

　　（二）业务创新不断推进

　　为适应市场变化和客户需求，证券公司不断推进业务创新。在财富管理领域，推出了一系列个性化、专业化的投资组合产品和服务，如智能投顾、家族信托等。投资银行业务方面，积极拓展科创板、创业板等市场的融资业务，为企业提供多元化的'融资解决方案。同时，证券公司还加强了金融科技的应用，通过大数据、人工智能等技术，提升客户服务质量和运营效率。

　　（三）行业竞争日益激烈

　　随着证券市场的开放和准入门槛的降低，行业竞争日益激烈。除了传统证券公司之间的竞争，互联网金融企业、银行等机构也纷纷涉足证券业务，加剧了市场竞争。在经纪业务方面，佣金率不断下降，证券公司面临着巨大的盈利压力。为了在竞争中脱颖而出，各证券公司纷纷加强品牌建设、提升服务质量、优化业务结构。

　　三、证券行业发展趋势

　　（一）财富管理转型加速

　　随着居民财富的增长和投资需求的多元化，财富管理将成为证券公司的核心业务之一。未来，证券公司将更加注重客户需求分析，提供个性化、专业化的财富管理服务。智能投顾技术将得到更广泛的应用，通过大数据和人工智能算法，为客户提供更加精准的投资建议。同时，证券公司还将加强与其他金融机构的合作，整合资源，为客户提供一站式的财富管理解决方案。

　　（二）金融科技深度融合

　　金融科技将继续深度融入证券行业，推动业务模式和服务方式的变革。在交易环节，区块链技术有望提高交易的透明度和安全性；人工智能将应用于风险预警、投资决策等领域，提升风险管理水平和投资效率。此外，金融科技还将改善客户体验，通过移动互联网、虚拟现实等技术，为客户提供更加便捷、高效、个性化的服务。

　　（三）国际化进程加快

　　随着我国资本市场的对外开放，证券行业的国际化进程将加快。证券公司将积极拓展海外业务，加强与国际金融机构的合作与交流。同时，外资券商的进入也将带来先进的管理经验和技术，促进国内证券行业的发展和创新。未来，我国证券市场将更加融入全球金融市场，在国际金融舞台上发挥更加重要的作用。

　　四、结论与建议

　　证券行业在规模扩大、业务创新的同时，也面临着激烈的竞争和诸多挑战。未来，财富管理转型、金融科技融合和国际化将成为行业发展的主要趋势。作为证券公司，应积极适应市场变化，加强业务创新，提升服务质量，加强风险管理，以应对行业竞争和挑战。同时，监管部门也应加强监管，完善法律法规，为证券行业的健康发展创造良好的环境。对于从业人员来说，要不断学习和提升自身素质，适应行业发展的需求，为证券行业的发展贡献自己的力量。

　　证券实习调研报告 2

　　在证券经纪业务实习过程中，我对经纪业务的运营模式、客户服务、市场竞争等方面进行了深入调研，以下是具体的调研情况。

　　一、实习背景与目的

　　我在一家证券公司的经纪业务部进行实习，旨在了解证券经纪业务的实际操作流程，掌握客户开发与服务的方法，分析经纪业务的市场现状和发展趋势，为今后的职业发展积累经验。

　　二、证券经纪业务现状

　　（一）业务流程

　　证券经纪业务主要包括客户开户、交易委托、清算交收等环节。客户开户时，需要提供身份证明、银行卡等资料，经过风险评估和适当性管理后，完成开户手续。交易委托环节，客户可以通过网上交易、手机交易、电话交易等多种方式下达交易指令，证券公司的交易系统接收指令后，将其传输至交易所进行撮合交易。清算交收则是在交易完成后，对买卖双方的资金和证券进行清算和交割。

　　（二）客户服务

　　证券公司非常注重客户服务，通过多种方式为客户提供服务。包括为客户提供市场行情分析、投资咨询建议、风险提示等信息服务；为客户解答交易过程中遇到的问题，提供技术支持；定期举办投资者教育活动，提高客户的投资知识和风险意识。此外，还通过建立客户关系管理系统，对客户进行分类管理，为不同类型的客户提供个性化的服务。

　　（三）市场竞争

　　当前，证券经纪业务市场竞争激烈。一方面，佣金价格战持续，各证券公司为了争夺客户，不断降低佣金率，导致经纪业务收入下滑。另一方面，随着互联网金融的发展，一些互联网券商凭借便捷的开户流程、低廉的佣金和丰富的线上服务，吸引了大量客户，加剧了市场竞争。传统证券公司面临着巨大的竞争压力，需要不断创新服务模式，提升服务质量，以吸引和留住客户。

　　三、存在的问题

　　（一）佣金收入下滑

　　佣金率的持续下降使得证券公司的经纪业务收入大幅减少。虽然客户交易量有所增长，但难以弥补佣金率下降带来的损失。这对证券公司的盈利能力和可持续发展造成了一定的影响。

　　（二）客户服务同质化严重

　　目前，大多数证券公司提供的客户服务内容和方式较为相似，缺乏特色和差异化。客户难以根据服务质量选择证券公司，导致市场竞争主要集中在佣金价格上，不利于行业的健康发展。

　　（三）投资者教育不足

　　部分投资者对证券市场的`风险认识不足，缺乏基本的投资知识和技能。虽然证券公司开展了投资者教育活动，但效果并不理想。一些投资者仍然存在盲目投资、跟风操作等问题，增加了投资风险。

　　四、建议与对策

　　（一）拓展多元化收入来源

　　证券公司应积极拓展多元化收入来源，减少对佣金收入的依赖。例如，加强财富管理业务，为客户提供个性化的投资组合和理财规划服务，收取相应的服务费用；开展融资融券、股票质押等信用业务，增加利息收入；参与金融产品代销业务，拓宽收入渠道。

　　（二）提升客户服务差异化

　　证券公司应加强市场调研，深入了解客户需求，根据客户的风险偏好、投资目标等因素，提供个性化、差异化的客户服务。例如，为高净值客户提供专属的投资顾问服务，为普通客户提供便捷的线上服务和丰富的投资资讯。同时，加强品牌建设，树立良好的企业形象，提高客户的忠诚度。

　　（三）加强投资者教育

　　证券公司应加大投资者教育力度，创新教育方式和内容。通过线上线下相结合的方式，开展多样化的投资者教育活动，如举办投资讲座、培训课程、模拟交易等。同时，利用互联网平台和社交媒体，传播投资知识和风险提示信息，提高投资者的风险意识和投资能力。

　　五、结论

　　证券经纪业务在证券市场中具有重要地位，但当前面临着诸多挑战。通过本次实习调研，我对证券经纪业务的现状和问题有了更深入的了解。证券公司应积极应对挑战，拓展多元化收入来源，提升客户服务差异化，加强投资者教育，以实现经纪业务的可持续发展。同时，监管部门也应加强对证券经纪业务的监管，规范市场秩序，促进证券市场的健康发展。

　　证券实习调研报告 3

　　在证券公司实习期间，我对客户服务工作进行了重点关注和调研，旨在了解客户服务的现状、存在的问题，并提出改进建议。

　　一、实习单位客户服务概况

　　我实习的证券公司设立了专门的客户服务部门，负责为客户提供全方位的服务。客户服务团队由客服专员、投资顾问等组成，通过电话、在线客服、营业网点等多种渠道，为客户提供开户咨询、交易指导、投资建议、投诉处理等服务。公司建立了客户服务标准和流程，定期对客服人员进行培训和考核，以提高服务质量。

　　二、客户服务现状分析

　　（一）服务渠道多样化

　　随着互联网技术的发展，证券公司的客户服务渠道日益多样化。除了传统的营业网点服务外，客户可以通过网上营业厅、手机 APP、微信公众号等线上渠道获取服务。线上服务具有便捷、高效的特点，能够满足客户随时随地的服务需求。同时，电话客服仍然是重要的服务渠道，为客户提供及时的咨询和帮助。

　　（二）服务内容丰富化

　　证券公司的客户服务内容不断丰富。除了基本的交易服务外，还为客户提供市场行情分析、投资策略建议、风险提示等信息服务。此外，还开展投资者教育活动，帮助客户提高投资知识和风险意识。部分证券公司还为高净值客户提供专属的财富管理服务，包括资产配置、家族信托等。

　　（三）服务质量有待提高

　　虽然证券公司在客户服务方面取得了一定的进步，但服务质量仍有待提高。在调研中发现，部分客服人员专业知识不足，对客户的问题不能及时准确地解答；服务态度不够热情，缺乏耐心和亲和力；投诉处理流程不够完善，客户投诉不能得到及时有效的`解决。这些问题影响了客户的满意度和忠诚度。

　　三、客户服务存在的问题

　　（一）客服人员素质参差不齐

　　部分客服人员缺乏系统的证券专业知识和服务技能培训，对市场行情、投资产品等了解不够深入，无法为客户提供专业的投资建议。同时，一些客服人员服务意识不强，工作积极性不高，影响了客户服务质量。

　　（二）服务标准化程度低

　　虽然证券公司制定了客户服务标准和流程，但在实际执行过程中，存在标准不统一、执行不到位的情况。不同客服人员对同一问题的解答可能存在差异，导致客户对服务的满意度下降。此外，服务流程不够优化，存在繁琐、效率低下的问题。

　　（三）客户需求响应不及时

　　在客户咨询和投诉处理方面，存在响应不及时的问题。部分客户反映，电话客服等待时间过长，在线客服回复缓慢；投诉处理流程繁琐，处理周期长，客户的问题不能得到及时解决。这使得客户对证券公司的服务产生不满，影响了公司的形象和声誉。

　　四、改进客户服务的建议

　　（一）加强客服人员培训

　　证券公司应加强对客服人员的培训，提高其专业素质和服务技能。培训内容应包括证券专业知识、投资分析方法、客户服务技巧等方面。同时，定期对客服人员进行考核，建立激励机制，鼓励客服人员不断提升自己的业务水平和服务质量。

　　（二）完善服务标准和流程

　　进一步完善客户服务标准和流程，确保服务的标准化和规范化。明确各岗位的职责和工作流程，统一服务规范和话术。优化服务流程，简化不必要的环节，提高服务效率。加强对服务标准和流程执行情况的监督和检查，及时发现和解决问题。

　　（三）提高客户需求响应速度

　　建立快速响应机制，提高客户咨询和投诉处理的效率。增加客服人员数量，优化客服排班制度，减少客户等待时间。利用智能化技术，如智能客服机器人，及时解答客户的常见问题。对于客户投诉，设立专门的投诉处理部门，明确处理流程和时限，确保客户的问题得到及时有效的解决。

　　五、结论

　　客户服务是证券公司核心竞争力的重要组成部分。通过本次实习调研，我认识到当前证券公司客户服务存在的问题和不足。证券公司应加强客服人员培训，完善服务标准和流程，提高客户需求响应速度，不断提升客户服务质量，以满足客户的需求，提高客户满意度和忠诚度，促进公司的可持续发展。

　　证券实习调研报告 4

　　在证券行业实习过程中，我对证券市场风险管理进行了深入调研，了解了风险管理的重要性、现状以及存在的问题，并提出了相应的建议。

　　一、实习背景与风险管理的重要性

　　证券市场具有高风险、高收益的特点，风险管理是证券公司运营的核心环节之一。有效的风险管理能够保障证券公司的稳健经营，保护投资者的利益，维护证券市场的稳定。在实习期间，我通过参与风险控制部门的工作，对证券市场风险管理有了更深刻的认识。

　　二、证券市场风险管理现状

　　（一）风险管理体系逐步完善

　　大多数证券公司建立了相对完善的风险管理体系，涵盖了市场风险、信用风险、操作风险等多个方面。公司设立了专门的风险管理部门，负责制定风险管理政策和制度，监测和评估风险状况，提出风险控制措施。同时，建立了风险预警机制，通过对市场数据和业务数据的分析，及时发现潜在的风险隐患。

　　（二）风险评估与监测手段不断改进

　　证券公司采用多种方法进行风险评估和监测。在市场风险方面，运用 VaR（风险价值）模型、敏感性分析等方法，评估市场波动对投资组合的影响；在信用风险方面，通过信用评级、信用风险缓释工具等手段，评估交易对手的信用状况；在操作风险方面，加强内部控制，建立操作风险事件库，对操作风险进行识别和评估。此外，还利用大数据、人工智能等技术，提高风险评估和监测的准确性和效率。

　　（三）风险控制措施逐步加强

　　为了控制风险，证券公司采取了一系列措施。在投资业务方面，设置投资限额，分散投资组合，降低市场风险；在信用业务方面，加强对客户的信用审核，控制授信额度，防范信用风险；在操作风险方面，完善内部控制制度，加强员工培训，规范业务操作流程。同时，建立了风险对冲机制，通过衍生品交易等方式，对冲市场风险。

　　三、风险管理存在的问题

　　（一）风险管理意识不足

　　部分员工对风险管理的重要性认识不足，存在重业务发展、轻风险管理的现象。在业务开展过程中，为了追求业绩，忽视风险控制，导致风险隐患增加。此外，一些投资者风险意识淡薄，盲目投资，增加了市场的不稳定因素。

　　（二）风险管理技术有待提高

　　虽然证券公司在风险管理技术方面取得了一定的进步，但与国际先进水平相比，仍存在较大差距。在风险评估模型的准确性、风险监测的及时性和有效性等方面，还需要进一步改进。同时，大数据、人工智能等新技术在风险管理中的应用还不够深入，未能充分发挥其优势。

　　（三）风险管理协同性不足

　　风险管理涉及公司多个部门和业务环节，但在实际工作中，各部门之间的协同性不足。信息沟通不畅，导致风险信息不能及时传递和共享；部门之间职责不清，存在推诿扯皮的现象，影响了风险管理的效率和效果。

　　四、加强风险管理的建议

　　（一）强化风险管理意识

　　加强对员工和投资者的风险管理教育，提高风险管理意识。通过培训、宣传等方式，让员工认识到风险管理的重要性，将风险管理理念贯穿到业务开展的全过程。同时，加强投资者教育，提高投资者的风险意识和自我保护能力，引导投资者理性投资。

　　（二）提升风险管理技术水平

　　加大对风险管理技术的研发和投入，引进国际先进的风险管理理念和方法，提升风险管理技术水平。加强与高校、科研机构的合作，开展风险管理领域的研究和创新。深入应用大数据、人工智能等新技术，提高风险评估和监测的准确性和效率，实现风险管理的'智能化和自动化。

　　（三）加强风险管理协同性

　　建立健全风险管理协同机制，明确各部门的职责和分工，加强部门之间的沟通与协作。建立统一的风险管理信息系统，实现风险信息的共享和传递。加强风险管理部门与业务部门的联动，在业务决策过程中充分考虑风险因素，实现风险管理与业务发展的有机结合。

　　五、结论

　　证券市场风险管理对于证券公司的稳健经营和证券市场的稳定发展至关重要。通过本次实习调研，我了解到当前证券市场风险管理取得了一定的成绩，但也存在一些问题。证券公司应强化风险管理意识，提升风险管理技术水平，加强风险管理协同性，不断完善风险管理体系，提高风险管理能力，以应对复杂多变的市场环境，保障公司的可持续发展和证券市场的稳定运行。

　　证券实习调研报告 5

　　一、实习公司介绍

　　中信建投证券有限责任公司整建制地承继了原华夏证券股份有限公司的证券类资产、业务和人员。公司资产质量优良，无历史包袱，无不良债务。原华夏证券投资银行部自其成立以来，累计为包括青岛海尔、同仁堂、中化国际、歌华有线等百余家知名企业在国内资本市场（包含A股、B股）筹资总计400亿元人民币，历年承销金额和承销家数排名均位于国内券商前列。

　　公司的经营战略是：以股东利益化和客户利益化为宗旨，稳健经营、规范管理、开拓创新，充分发挥公司的人才、资金、技术优势，锐意进取，以市场为导向，以不断满足客户需求为目标，为广大客户提供高质量、全方位的服务。

　　二、实习时间和地点

　　中信建投证券天津解放南路路营业部

　　三、实习目标

　　（一）根据学校统一集中实习的安排，完成大四的专业实习。

　　（二）了解证券公司的组织结构和日常业务流程，进一步深化对证券市场的认识。

　　（三）能把课本上学到的相关知识和具体实践结合起来，并能够分析和处理一些基本问题。

　　四、实习内容

　　（一）了解中信建投证券概况

　　1、中信建投证券的发展历程及其在中国证券业中的地位。

　　2、了解并领悟中信建投证券的企业文化。

　　3、解放南路营业部的内部设置，下设客服部、清算部、财务部、电脑部四个部门。客户部的工作包括接待客户，提供咨询服务；清算部工作包括柜台业务及其产生的相关客户资料管理，营业部每天发生的资金、股票进出清算；财务部负责会计核算；电脑部则负责管理和维护数据。

　　（二）具体实习内容

　　1、我被安排在客服部工作。主要就是负责客户的开发与维护。这个工作看起来很简单，其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说，由于社会经验的匮乏，在实际工作中也有许多困难。

　　2、我每天早晨8：30上班，刚到公司后，我会把办公室的卫生工作简单打扫一下，虽然这不是我的职责，但是我觉得新人多做点事情总是好的。

　　3、每天做完杂物后，我会打开电脑浏览一下早间的财经资讯，然后进入公司内部的NOTES，浏览一下里面的通知已经证券分析报告，为自己专业知识的做积累。

　　4、一般从9点开始接待客户，提供简单的咨询服务，和客户进行沟通。经过培训和多天的观察学习，我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。不过大多数时候，我们还是要看客户部王经理如何处理一些问题，学习怎样和客户交流，并了解客户的'需求。

　　5、柜台服务。客户需要在柜台办理各种业务，如开户，转托管，撤消指定交易，变更客户资料和银证通及银证转帐的开通和取消等等。开户是证券公司最一般也是最基础的业务，因此对于开户流程，手续进行了详细的了解。对柜台业务有了一定的了解后，我们可以指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证，银行卡及股东代码卡等，以提高工作效率。

　　6、提高专业素养。在实习之前我就有过一年的炒股经验，并且有证券从业资格证。在实习期间，我更加关注股市的运行和对股民心理的揣摩，并对一些个股运用各种指标进行了分析和讨论，把所学的相关知识又回顾了一遍，熟练并且能充分的操作股票行情及分析软件，学到了一些新的知识。

　　7、整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证通申请书、客户资料变更表，及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容：

　　①把当天业务所产生的各项单据、表扫描到各个业务科目目录下，然后统一发往总部。

　　②理清相关的客户资料，按顺序装入客户档案，这一工作在档案室完成。

　　③对于上交所和深交所打回来的有问题的开户申请书的电子档案，进行核查和整理，然后再重新扫描反馈回去。

　　整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这是一个简单但相当烦琐的的过程，需要细心和耐心；客户资料档案的有序整理是为了将来需要时能够方便迅速的查找。

　　五、实习认识及有关思考

　　实习之前，感觉证券公司是有点神秘的，毕竟对证券市场还不太熟悉，具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习，对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解和认识，与此同时也思考了一些问题：

　　（一）工作时间

　　股市开市是周一至周五上午9：30———11：30，下午1：00———3：00，证券公司办理各种业务也是同步的，以股市为中心展开。

　　（二）区分客户

　　证券公司都会根据客户的资产将客户分成大、中、小三类，重视发展大客户并为之提供完善的服务，这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以看出。另外，大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率（正常是千分之三）。

　　（三）交易所交易机制

　　沪市实行全面指定交易制度，即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者，均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构，并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其他证券营业部做股票交易，需要先撤销原指定再做新指定。

　　转托管，是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务，是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管，是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出，投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出，则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时，可以将自己所有的证券一次性地全部转出，也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。

　　（四）银证转帐和银证通

　　随着银行和证券公司合作为不断深入，最近两年出现了“银证转帐”、“银证通”等证券交易方式，对传统的证券交易模式提出了挑战，在业界引起了高度重视。

　　在银证转帐出现以前，进行证券交易的股民必须在证券公司存立保证金后，方能开始证券交易。这就存在问题：股民为了存取资金必须在银行与证券公司之间跑来跑去。加上证券公司的上班时间基本与股市同步，不少上班族为了存取资金往往要请假，仍然不方便。而有了银证转账业务后，一方面，投资者可以就近到相关银行办理存取资金，另一方面，可以随时通过电话划账，方便投资者的投资活动。

　　但是，银证转账毕竞还存在个“转”字，需要耗费一定的人力物力，有时转帐不成功，还影响股民的操作。由此引发新型金融产品“银证通”业务的出现，该项业务的一介显著特点就是所有的开办手续均可在银行完成，比银证转帐进一步方便了投资者，而且买卖证券的资金清算均在银行账户内进行，投资者无须在证券营业部存放资金，就可以使用银行的存款账户及时买卖股票，极大地方便了“上班一族”及社会各界人士将社会游资投资于证券市场。

　　所谓"银证通"是指在银行与券商联网的基础上，投资者直接利用在银行（如：工商、农行、建行、招行等）各网点开立的活期储蓄存款账户卡、折做为证券保证金账户，通过银行的委托系统（如：电话银行、银行柜台系统、银行网上交易系统、手机银行），或通过证券商的委托系统（电话委托、自助键盘委托、网上委托、户呼叫中心等）进行证券买卖的一种新型金融服务业务。

　　总结而言，银证转帐与银证通具有以下的区别：

　　1、银证通是自动转帐，无需办理保证金转帐，银证转帐必须进行电话转帐后才能进行证券交易。

　　2、银证通在开通银行的任何营业网点均可办理，银证转帐的开户须在证券部办理。

　　3、银证通在银行直接开户，而银证转帐开户是先到银行办理活期存折开户，再到证券公司办理银证转帐开户。

　　（五）证监会叫停“银证通”

　　“银证通”业务涉嫌违背《证券法》及有关规定。在中国，银行和证券是分业经营的，而“银证通”业务使得银行成了准券商。6月证监会叫停“银证通”，原则是不再开展新业务，规范已有业务。

　　（六）中信建投证券和中信银行

　　在这段时间里，柜台钱有些客户竟然会混淆中信建投证券和中信银行，问在中信建投证券。能不能取钱。知道的人都会觉得好笑，不过在一定程度上说，这说明两家公司虽然都属于中信集团下属企业，但还是让人混淆。事实上两家公司是独立的，在业务方面确实也有很多合作，也取得了不错的效果。

　　（七）中信建投证券的发展前景

　　在中信建投证券实习的这段时间里，感受到中信建投证券在细节上、在管理上做的非常严格，典型的是每天业务下来的单据、资料都要扫描录入电脑，然后发往总部；并且深刻感受公司的企业文化，在这样一种氛围内确实受益匪浅。

　　六、实习总结

　　在中信建投证券营业部实习的四周里，了解了中信建投证券的发展历程，公司文化，部门职能及日常业务的流程，进一步熟练运用各种操作软件，深入学习了中国证券市场的相关知识，并且在与客户交流的过程中锻炼了自己交流和处理问题的能力。

　　另外，中信建投证券的工作人员对我们进行了热情的接待和指导，感谢他们的关心，在这里要特别感谢房姐，在批评和表扬我们日常工作的同时也教我们为人处事的道理。

　　虽然时间很短，也有磕磕碰碰，但这次实习的确很有必要，很有意义同时也是一次令人非常难忘的经历；我们零距离接触在以前看来依然是很陌生的证券公司，学到了很多书本上没有的知识，锻炼了自己各方面的能力，圆满完成了实习任务。

　　证券实习调研报告 6

　　20xx年x月份，我有幸得到了xx的实习机会，从而开始了为期两个月的毕业实习生活。通过了人力资源部门的介绍，我被安排在位于xx总部的信用交易部门进行实习，其主要的任务便是融资融券这一证券市场上的新兴业务。

　　在此期间，我近距离了解了xx的发展历程以及公司文化，更深入地研究并参与了融资融券业务的整个流程，明确了其在证券市场中的特殊地位和重要作用，并且通过与客户的交流沟通进一步锻炼了自己处理问题的能力，为将来的求职打下了坚实的基础。

　　一、具体实习内容

　　既然被安排到了信用交易部门，所做的工作自然与融资融券分不开，首先简要介绍一下融资融券业务：

　　概念："融资融券"又称"证券信用交易"，是指投资者向具有深圳证券交易所会员资格的证券公司提供担保物，借入资金买入本所上市证券或借入本所上市证券并卖出的行为。包括券商对投资者的融资、融券和金融机构对券商的融资、融券。修订前的证券法禁止融资融券的证券信用交易。

　　融资是借钱买证券，证券公司借款给客户购买证券，客户到期偿还本息，客户向证券公司融资买进证券称为"买空"；融券是借证券来卖，然后以证券归还，证券公司出借证券给客户出售，客户到期返还相同种类和数量的证券并支付利息，客户向证券公司融券卖出称为"卖空"。目前国际上流行的融资融券模式基本有四种：证券融资公司模式、投资者直接授信模式、证券公司授信的模式以及登记结算公司授信的模式。

　　业务流程：对于证券公司来说，融资融券业务有着一套及其严格的业务流程，尤其是现阶段还未实行的时候，xx作为试点必须严格按规定执行。因此，为了能够充分了解此项业务的作用，主管安排我在为期两个月的时间内在各个流程都进行了实践，以便能够从整体上把握融资融券业务，了解其一旦推出市场将对整个金融界所造成的影响。

　　首先，并非所有证券公司客户都拥有开通融资融券业务的权利，在提交申请后，证券公司必须办理客户征信，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，并以书面和电子方式予以记载、保存。

　　对其以往的投资情况以及信用额度进行评估和打分，对未按照要求提供有关情况、在本公司从事证券交易不足半年、交易结算资金未纳入第三方存管、证券投资经验不足、缺乏风险承担能力或者有重大违约记录的客户，以及本公司的股东、关联人，证券公司不得向其融资、融券。因此，整个业务流程的第一步便是利用excel软件计算出特定的指标，按实际情况筛选出合格的申请者并允许其开通业务，同时将资料转交给下个流程的操作者。

　　其次，当接到通过审核客户的资料后，便可以为其进行开户。因此，第二个流程是应当按照有关规定与客户签订融资融券合同及风险揭示书，并且以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户。

　　在向客户融资融券前，还必须与客户签订融资融券合同，明确约定融、融券的额度、期限、利率、利息的计算方式以及相关各种保证金的比例和折算率等一系列条款，并将合同连同风险揭示书一起交由客户签，至此可说完成了融资融券业务第二流程，意味着客户已经成功开通了此项业务，可以进行融资融券交易。

　　随着开户的完成，第三流程也随之启动，证券公司应当委托证券登记结算机构根据清算、交收结果等，对客户信用证券账户内的数据进行变更。然而，为了避免信用风险所导致的损失发生，xx有一套完备的账户监管制度。

　　同时根据证监会最近刚出台的第三方存管制度规定，必须与客户及商业银行签订客户信用资金存管协议，此举更是加强了对于证券交易的监管，保障了客户以及证券公司的利益。而xx将依据制定的各类保证金的限额比例强制规范融资融券客户，一旦发现存在账户金额不符合保证金比例规定，意味着该账户处于信用风险中，公司将通知客户进行必要的补仓，如出于此状态超过一定时间，将按规定强制平仓此账户以保障公司利益。

　　最后，也可说是最为关键的流程，在客户的融资融券业务到期后，将通过各种方式还款或还券，实行平仓。因此，我们此时必须计算出客户在期限内的交易盈亏情况，并且计算出证券公司应收利息和融资融券业务委托费，并且将每天到期客户的详细情况汇总成表，每日完成结算后上报最后统计结果。

　　此流程看似简捷，然其工作量十分浩大，并且要求做到效率与准确度的统一，可算在整个业务中最为艰辛的流程，因此，我们部门的`大部分精英分子被安排在这一流程，可见其重要性。而当我已经充分明晰了融资融券业务，并且在其他流程能够熟练操提岗位作后才被安排至这一岗位，目的当然是为了让我能够不拖累整个工作进度，保持一贯的高效，并且使我能够更快的适应这一快节奏的工作环境。因此，在这里必须特别感谢我的部门主管对我的良苦用心。

　　二、自己的一些心得和建议

　　在此次实习经历之前，虽然从书本上获得了不少有关证券公司的信息，但对于其实际业务操作流程并不十分了解，因此，虽然拥有不少相关的理论知识，但真正到了时间的时候仍遇到了不小的问题。可见理论与实践相结合的重要性。

　　在不断克服困难的实习过程中，不仅对于证券行业有了更深一步的了解，更重要的是在此期间累极了许多资深证券从业人员在处理交易时的宝贵经验，这些绝非是实习工资能够衡量的。同时，通过这两个月的实习，我获得了许多宝贵的经验，并且思考了不少问题。

　　1、与以往实习的不同之处

　　首先，就正式度而言，本次毕业实习与以往的暑假实习经历是不可同日而语的。前几次的实习只是在一些中小型企业，外贸公司等，其对员工的衣着，服饰，言谈举止的约束性较弱，虽然气愤比较轻松，却缺少了一种工作应有的紧张态度。而在xx的是细则大为不同，公司上下必须严格遵守严格的规章制度，不能有丝毫的轻视。而在xx金融中心上班无形之中增加了一份神圣之感。

　　其次，实习的目的也有很大的区别。在大一、大二的实习并没有明确的目标，只是为了不想荒废暑假时间并且能够锻炼一下自身的工作能力，拓展视野，因此投入的热诚有限，最终的收获不大。然而在此次实习之前，我早已把为将来的工作打下坚实的基础作为目标，因此针对性很强，尤其是在此次实习过程中有意识的将所学的金融知识尽可能运用到工作中去，两者相得益彰，相辅相成。因此，在摆脱了以往的迷茫后使得此次的实习更有效率，收获颇丰。

　　最后，实习的内容同样大相径庭。以往的实习更多的是被安排做一些周边性质的工作，如打印、复印或接电话等较为简单的工作，很少涉及到核心的工作内容，可算是当了一回廉价劳动力。而此次被安排进入了xx的信用交易管理部门，专门负责融资融券这一新兴业务。在两个月的过程中，我几乎在各个流程的岗位上都进行了实践，从而对于这项业务以及我们部门的重要性能够有了充分的了解，为将来的求职打下了坚实的基础。

　　2、人际关系的处理问题

　　刚到xx，部门里的同事给我的第一印象便是待人热诚，谦逊有礼，比以往我所有去过的公司都更为出色，因此我也就此打定了尽早融入团队的决心。然而毕竟我并非正式员工，要在短时间内完成这一任务难度不小。在实习之初，这方面我做的不够出色，总觉得与部门里的同事存在一些代沟，没有能够进行良好的沟通，也间接导致了我的实习工作停滞不前，未能取得较大进展。